“两卡”类犯罪分层处理审查探析

当前轻罪案件占比不断攀升，如何针对不同犯罪事实、案件情节、嫌疑人的不同情况有效进行分层处理，关乎检察机关全面准确贯彻宽严相济刑事政策，高质效办理轻罪案件。针对“两卡”类掩饰、隐瞒犯罪所得案，可从是否入罪到入罪后是否起诉，再到提起公诉时是否建议适用缓刑，探索类案分层处理标准、对策。

把握分层处理金额标准

1. 把握入罪、缓刑适用金额

鉴于2021年司法解释已取消掩隐犯罪入罪门槛，不宜再明确入罪金额，但针对行为人供卡次数、张数较少且参与程度不高，是否一律入罪的问题，建议参照涉案金额1万元，结合涉案情节、要素量化评估方法综合认定。另外，经审查决定对犯罪嫌疑人提起公诉的，缓刑的适用与否与多个涉案情节、要素相关，亦应当将审查认定的掩隐金额结合各类要素综合评估。

2. 明确相对不起诉金额

犯罪嫌疑人认罪认罚，掩隐金额5万元以下的可结合相关事实、情节考虑作相对不起诉。上述金额标准提出的理由：一是符合时代要求。结合当前犯罪结构的变化，对“两卡”类掩隐犯罪不宜一味从轻或者从重，应当合理平衡把握轻重关系。二是具备实践价值。从J省N市类案办理中涉案金额情况来看，2022年至2024年“两卡”类掩隐犯罪中，掩隐金额5万元以下的人数占类案总人数的占比每年均在10%-30%之间，且根据近三年总体数据测算，5万元以下总人数在“两卡”类掩隐犯罪总人数中的占比在30%左右，加之案件审查处理时尚需考量其他情节、因素，不论从每年数据还是三年总体数据来看，均在合理范围内。掩隐金额在5万元以下的可结合相关事实、情节考虑作相对不起诉，符合高质效办理轻罪案件背景下合理把握轻重，层次化、差异化打击犯罪的时代要求。

探索量化评估过程与方法

针对案件审查过程中掌握的相关情况，根据前述金额的考虑、结合法律明确规定，提出处理意见仍为难的，检察机关可根据涉案各类要素，通过正向加分、负项减分的方法对犯罪嫌疑人是否有必要入罪、是否提起公诉、是否可适用缓刑进行量化评估。具体量化评估过程如下：

（1）自然情况要素：第一，犯罪嫌疑人身份情况：系在校学生、老年人、盲聋哑人等特殊身份的均可加1分，系党员或公职人员的均减1分；第二，前科劣迹：非因同类行为受过行政处罚或被采取强制措施的，均减1分。

（2）犯罪事实要素：第一，涉案金额：根据犯罪嫌疑人掩饰、隐瞒犯罪所得的金额和提供的银行卡内资金流水阶梯式赋分。对于是否出罪而言，掩饰、隐瞒犯罪所得的金额在6000元以下的加1分。对于是否相对不起诉而言：掩隐金额1万元以下加1分，1万元至5万元区间内，每增加1万元减1分；卡内流水金额在10万元以下的加1分，10万元以上每增加10万元减1分。对是否建议适用缓刑而言，掩隐金额在5万元以下加1分，10万元以上每增加1万元减1分；卡内流水20万以下加1分，50万元以上每增加50万元减1分。第二，具体行为：供卡3张以上或者掩隐3次以上均各减1分；获利1000元以下均加1分，1万元以上均减1分。第三，共同犯罪情况：单纯纠集他人无其他积极行为的减1分，从犯根据其从属地位和作用加1分至2分。

（3）犯罪后表现：有立功情节的均加4分，有自首情节的均加2至3分，积极配合司法机关开展诉讼活动的加1分；主动退赃退赔的，根据退赔情况区别赋分，根据掩隐金额全部退赃退赔的加2分，部分退赃退赔的加1分，有能力退赃退赔而不退的减1分至2分；主动参与社会公益服务或有其他主动修复、弥补受损社会秩序行为的加1分。

（4）行为危害性：上游犯罪系重罪的均减1分。

根据上述要素审查及赋分情况，将个案中涉案要素分值进行加减计算，最终得出嫌疑人出入罪、起诉必要性、缓刑适用审查量化评估结果。结果为10分以上的可作出罪和相对不起诉处理，结果为正值的可建议适用缓刑的处理意见。初步意见形成后检察机关承办人应当将计算过程纳入审查报告，有必要的经检察官联席会议讨论、检委会审议、公开听证，作出最终决定。