只需“配合操作”就能领百万扶贫款？实则是洗钱陷阱！2025年5月22日，刘某某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，罚金五千元。

基本案情

2024年12月初，山东淄博的刘某某收到一封加盖“国家政府机关公章”的牛皮纸信封，声称对家庭困难户发放扶贫款。因家中八旬老母卧病在床，夫妻二人无收入需照料家庭，刘某某自认完全符合条件，认定这是国家帮扶，遂按文件指引下载“乡村发展”APP并完成实名认证。  

APP客服随即向刘某某展示他人“成功领取”扶贫款的截图，承诺“只需配合接收资金、取现转账‘走流水’，即可获得147万元扶贫款”。刘某某被“无需自掏腰包，或可彻底翻身”的念头打动，操作名下4张银行卡接收来源不明的资金，并编造理由取现后向指定账户汇款。  

案发于2024年12月6日：受害人张某报警称在“亚太国际低空经济产业投资场”投资网站被骗19.40万元。案件侦破过程中，公安机关于2025年2月10日锁定刘某某，其经电话通知后主动投案。经查证，刘某某账户累计接收来自兰州、雅安、广州、天津、成都等地电信诈骗受害人的资金30万元，其按上线指令将其中19.89万元转入犯罪分子账户，获得1100元“好处费”。

面对审讯，刘某某辩解道：“不能出借银行卡，但我理解的‘出借’是把卡给别人拿走。卡一直在我手里操作线上任务，这怎么算出借呢？” 

2025年3月11日，案件移送华容区检察院审查起诉。检察机关审查认为：主观上，刘某某有大专学历且有多次受骗经历，对异常操作（如多笔异地资金集中入账、编造取款理由）未加甄别，受高额利诱放任犯罪结果发生；客观上，其编造理由协助转移赃款的行为直接造成受害人财产损失，行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。  

2025年4月18日，华容区检察院依法提起公诉。法院审理认为，刘某某系从犯，具有自首、认罪认罚情节，遂依法作出上述判决。

检察官说法

犯罪分子伪造红头文件，利用困难群众改善生活的急迫心理，将“接收转账”包装成无害任务，诱使其沦为洗钱工具。刘某某作为大专生且有被骗经历，对多笔异地资金入账、编造取款理由等异常操作未甄别，主观放任违法结果发生，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 同时，法律禁止账户用于非法活动！无论银行卡是否在手，协助转移赃款即违法。所谓“线上任务”是犯罪分子的话术陷阱。 本想脱贫，反因涉案致账户冻结、信用受损甚至获刑。微薄“好处费”远不抵罚金与社会代价。检察官提醒：国家扶贫款会通过正规渠道发放，需要领取人签字确认，绝不会通过陌生个人账户转账。